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多家銀行收緊個人貴金屬交易業務

2022年07月15日 07:25    來源: 中國證券報    

  工商銀行日前發布通告,對代理上海黃金交易所個人貴金屬交易業務進行調整。中國證券報記者梳理發現,今年上半年以來,包括工商銀行、建設銀行、興業銀行在內的多家商業銀行均不同程度收緊個人貴金屬交易業務,具體措施包括限制新開戶、提高保證金比例、暫停買入交易和解除代理關系等。

  業內人士指出,由于近期貴金屬市場波動,國際金融市場不確定性增加,為保護投資者權益,多家銀行對相關業務做出了調整。建議投資者及時關注國際金融市場變化,適當調整投資倉位,有效防范風險。

  多家銀行調整相關業務

  日前,工商銀行發布《關于我行代理上海黃金交易所個人貴金屬交易業務調整的通告》,自7月8日收盤清算時起,上調部分合約標準交易保證金比例,差異化保證金同步調整。此外,自8月15日9時起,還將暫停代理上海黃金交易所個人貴金屬延期交收合約的開倉交易和代理個人黃金現貨實盤合約的買入交易,但代理個人延期交收合約的平倉交易和代理個人黃金現貨實盤合約的賣出交易不受影響。

  業內人士告訴記者,根據上海黃金交易所相關規定,商業銀行代理上海黃金交易所個人貴金屬業務主要包括現貨延期交收和現貨實盤合約業務,其中,現貨延期交收業務屬于類期貨業務,存在杠桿,伴隨著保證金制度和做空機制。目前大多數銀行暫停個人貴金屬交易業務延期合約開倉交易和現貨合約買入,還有個別銀行選擇關閉相關業務。

  建設銀行此前發布相關公告稱,暫停代理上海黃金交易所個人貴金屬交易業務延期合約品種新開倉交易,平倉交易不受影響;現貨合約品種暫停買入交易,賣出交易不受影響。

  此外,光大銀行、興業銀行、華夏銀行等多家銀行也相繼發布相關業務調整公告,具體措施包括限制新開戶、提高合約保證金、暫停代理個人貴金屬代理業務或解除委托代理關系等。

  近年來,銀行的貴金屬業務一直處在逐步收緊狀態。據記者不完全統計,自2020年以來,先后已有20余家銀行調整或暫停個人賬戶貴金屬相關業務。

  市場不確定性加大

  7月6日,上海黃金交易所發布的《關于做好近期市場風險控制工作的通知》提到,近期受國際因素影響,全球大宗商品價格出現大幅波動,市場風險明顯加劇。

  近期貴金屬市場波動、金銀價格下跌是銀行收緊個人貴金屬交易業務的主要原因。工商銀行工作人員向記者表示,由于近期國際金融市場不確定性上升,為順應市場形勢變化、保護投資者權益,工商銀行對相關業務進行了調整。

  二季度以來,貴金屬價格波動下跌。以倫敦金現貨價格為例,3月8日價格沖高至2070.21美元/盎司后持續震蕩下跌,截至7月14日發稿時,倫敦金現貨價格為1711.21美元/盎司,期間累計跌幅逾17%。

  光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華認為,目前貴金屬市場面臨復雜環境,價格波動加大,對于投資者來說,面臨潛在風險加大,尤其是部分交易品種帶有杠桿;同時,監管部門對金融機構落實投資者適當性管理很重視。金融機構收緊個人貴金屬交易業務是向市場釋放目前相關市場風險偏大信號。

  有分析人士表示,影響貴金屬的價格因素比較復雜,貴金屬價格走勢往往受到貨幣政策影響,尤其與美聯儲的貨幣政策寬松與否關聯較大,這增大了貴金屬價格波動的風險。

  投資者需謹慎交易

  中融匯信期貨分析師范國和指出,總體上,通脹控制短期仍是歐美優先政策導向,但大幅緊縮預期持續發酵,美債利率或已見頂,黃金等貴金屬價格繼續下探空間有限。

  對于個人投資者來說,招聯金融首席研究員董希淼認為,外匯產品、商品期貨、金融衍生品等高風險投資,普通投資者若參與投資,應及時關注國際金融市場變化,根據自身風險承受能力適當調整投資倉位,更有效地防范投資風險。同時也應充分認識到,包括黃金在內的貴金屬價格并非只漲不跌,不是一成不變的避險工具。

  工商銀行上述工作人員提醒投資者做好資金風險管控,合理安排投資交易,擇機通過代理個人貴金屬延期交收合約的平倉和代理個人黃金現貨實盤合約賣出等方式控制風險。

  從投資者適應性角度看,銀行客戶的投資周期普遍偏長,但期貨市場參與雙向交易以及杠桿交易的投資周期相對偏短,且倉位管理的要求更高,因此銀行客戶參與這些衍生品交易的適應性相對較低。為此,多位業內人士呼吁金融管理部門督促商業銀行落實好投資者適當性管理,更好地保護投資者合法權益。

 

(責任編輯:華青劍)


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多家銀行收緊個人貴金屬交易業務

2022-07-15 07:25 來源:中國證券報
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