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超600億元!年內26家保險機構加緊增資發債“補血”

2022年07月14日 16:42    來源: 國際金融報    

  原標題:超600億元!年內26家保險機構加緊增資、發債“補血”  

  今年以來,險企通過增資、發債“補血”格外忙! 

  據《國際金融報》記者統計,截至7月13日,今年已有10家險企成功發行資本補充債券,發債總額達261.5億元;還有16家保險機構發布變更注冊資本的公告,擬增資總額達359.96億元,遠超去年同期。 

  受訪業內人士向記者分析指出,2022年落地的償二代二期工程對險企償付能力充足率水平產生較大的下行壓力,短期內激發了險企增資、發債等資本補充的需求,從而使得今年增資和債券發行規模明顯提升。 

  成功發債260億元 

  從申請發行資本補充債券結果來看,今年以來,共有10家險企獲批在全國銀行間債券市場公開發行總額不超過261.5億元的10年期可贖回資本補充債券,規模從5億元到50億元不等。

 

  其中,共有7家壽險公司(太平人壽、工銀安盛、北京人壽、利安人壽、招商仁和人壽、國聯人壽、建信人壽)、2家財險公司(北部灣財險、國任財險)、1家健康險公司(人保健康)。太平人壽、工銀安盛、利安人壽均獲批發行50億元資本補充債券;人保健康、國任財險均獲批發行30億元資本補充債券。票面利率方面,國任財險(6.27%)最高,人保健康、北京人壽、北部灣財險分別為3.25%、3.28%、4.8%。 

  記者注意到,今年獲批發債規模較大的太平人壽曾于2011年成功發行40億元人民幣次級債。十年后的2021年,太平人壽又獲批增資150億元,成為去年獲批發行資本補充債券規模最大的保險公司。 

  太平人壽表示,本期債券募集資金將依據適用法律和監管部門的批準用于補充公司資本,提高其償付能力,為其業務的良性發展創造條件,支持業務持續穩健發展。 

  還有險企采用“未分配利潤轉增資本”或將“任意盈余公積金轉增股本”的方式補充資本。例如,英大泰和財險將未分配利潤轉增資本,增資35億元;太保產險將任意盈余公積金轉增股本,合計轉增股份4.78億股,金額約為12億元。 

  清華大學五道口金融學院中國保險與養老金研究中心研究總監朱俊生告訴《國際金融報》記者,補充資本一般有三種方式,分別是增資擴股、發行資本補充債券和未分配利潤轉增資本,對于已經進入盈利周期的險企來說,未分配利潤轉增資本也是最常見的一種補充資本的方式,這說明險企的業務能帶來利潤,而利潤能轉化成資本金,進一步支撐自身業務的擴大發展,這是一個良性循環。 

  “隨著進入盈利周期的險企越來越多,這種方式也應該是其最重要的補充資本的方式!敝炜∩鷱娬{。 

  擬增資360億元 

  除了發行資本補充債券,保險機構還以增資方式來補充資本。 

  據記者統計,截至7月13日,今年已有16家保險機構發布變更注冊資本的公告,擬增資總額359.96億元,遠高于去年同期。

  增資規模最大的為平安養老和國壽財險。4月,平安養老保險公告稱,為保障償付能力、支持業務發展,公司擬向股東申請增資105.2億元。1月,國壽財險公告稱,公司股東中國人壽保險(集團)公司、中國人壽保險股份有限公司以現金出資的方式,將公司注冊資本金從188億元增為278億元,此次增資金額達90億元。 

  普華永道金融行業管理咨詢合伙人周謹在接受《國際金融報》記者采訪時分析表示,今年以來資本補充需求旺盛的主要原因包括有三個方面:一是償二代二期于今年正式生效,新規的資本監管標準更加謹慎和嚴格,不少公司的償付能力充足率出現下降,需要補充資本以支撐發展。二是行業進入轉型的深水區,壽險公司的發展模式和業務結構需要調整,產險公司的經營效率和產品創新需要提升,需要增加投入。三是今年一季度資本市場劇烈波動,投資收益的銳減導致部分公司短期內償付能力緊張,急需進行資本補充以滿足監管要求。 

  記者注意到,與執行舊規則下的上一季度數據相比,今年一季度約65%的險企償付能力充足率出現下滑。頭部保險公司亦難以幸免,一季度A股五大上市險企旗下的壽險公司的核心償付能力充足率下滑幅度均超過50個百分點。 

  華創證券非銀團隊提醒,依靠股東增資或發債雖然能在短期內提升資本實力,但最終險企仍需通過改善負債端和資產端表現,增加自身盈利、提高資本實力和償付能力。 

(責任編輯:馬欣)


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超600億元!年內26家保險機構加緊增資發債“補血”

2022-07-14 16:42 來源:國際金融報
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